Ora de Sibiu transmite că Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) va intensifica monitorizarea mediului online, cu accent pe influencerii financiari, publicitatea digitală și grupurile de discuții, pentru prevenirea și detectarea rapidă a fraudelor financiare.
Potrivit strategiei ASF pentru perioada 2026-2028, autoritatea își propune să treacă de la o abordare reactivă, centrată pe investigarea fraudelor după comitere, la identificarea timpurie a practicilor neconforme și la intervenții rapide.
monitorizare și corelare a datelor
Supravegherea entităților autorizate va include analiza comunicărilor comerciale, a publicității online și a promovării prin intermediul influencerilor financiari, precum și măsuri de prevenire a abuzurilor pe piață. Pentru fraudele care provin din afara ariei tradiționale de supraveghere, ASF va urmări sursele deschise de informații, va corela aceste date cu petițiile primite și va emite avertizări publice rapide.
„Eficacitatea se măsoară prin viteza de reacție, nu prin volumul de acțiuni întreprinse. Se urmărește reducerea intervalului dintre apariția unei practici neconforme și intervenția Autorității, prin avertizare publică, control tematic sau sesizarea autorităților competente”, se arată în raportul ASF citat de sursă.
focus pe entitățile neautorizate și reclamele înșelătoare
O componentă esențială a strategiei este identificarea timpurie a celor care oferă servicii financiare fără autorizație și a practicilor înșelătoare din mediul online. ASF va monitoriza site-urile care promovează servicii financiare neautorizate, paginile care folosesc abuziv denumirea sau sigla instituției, platformele care promit randamente garantate și campaniile care solicită transferuri de fonduri sau criptoactive către entități necunoscute.
Monitorizarea va acoperi reclame online, postări sponsorizate, activitatea influencerilor financiari și grupurile închise de comunicare. Datele astfel obținute vor fi corelate cu petițiile pentru a detecta tipare recurente precum site-urile clonă, phishingul sau schemele investiționale frauduloase.
Rezultatele analizelor vor alimenta avertizările publice, sesizările către organele de urmărire penală și eliminarea site-urilor frauduloase, în cooperare cu autoritățile competente și prin schimb de informații la nivel internațional.
ASF va utiliza instrumente de prevenție care corelează semnalele din mediul online cu petițiile primite, pentru a depista rapid site-urile neautorizate, paginile care folosesc abuziv identitatea vizuală a Autorității, ofertele cu randamente garantate și campaniile ce solicită transferuri către entități necunoscute. Obiectivul declarat este protecția directă a consumatorilor și reducerea prejudiciilor prin avertizări publice rapide și sesizarea autorităților competente în cazurile cu impact ridicat sau transfrontalier.
priorități tehnologice
Strategia ASF pentru 2026-2028 identifică ca domenii prioritare criptoactivele, tehnologia DLT (Distributed Ledger Technology), sistemele bazate pe inteligență artificială, publicitatea online, promovarea prin influenceri financiari, tokenizarea instrumentelor financiare și prestarea transfrontalieră de servicii.
Supravegherea bazată pe risc va direcționa resursele către zonele în care digitalizarea poate genera prejudicii semnificative pentru consumatori sau pentru integritatea pieței. ASF va evalua periodic probabilitatea și impactul potențial al acestor riscuri, iar rezultatele vor ghida planificarea controalelor și declanșarea demersurilor de avertizare publică.